【わんこファンド運用報告】世界情勢の波と暴落への備え・リバランス戦略

いつもご覧いただきありがとうございます。わんこファンドの運用報告です。最近はインフレ懸念や金利の先行き不透明感から、世界的に株式市場が神経質な動きを見せていますね。波乱含みの相場ですが、我がファンドはルール通り淡々と進めていきます。

Contents

📊 現在の運用成績
- 🧮 6：2：2の黄金比へ！ナチュラルドルコスト平均法でリバランス
- 💡 今後の戦略と「暴落時」の立ち回りについて

📊 現在の運用成績

現在のトータルリターン（評価損益）は -0.86% となっています。世界情勢の影響で一時的にマイナスに振れていますが、これは想定内のノイズ。一喜一憂せず、長期目線でどっしり構えていきます。

🧮 6：2：2の黄金比へ！ナチュラルドルコスト平均法でリバランス

今回もファンドへ資金を追加し、目標比率である「オルカン6：ハイテク2：ゴールド2」に近づけるためのリバランスを実施しました。

現在の評価額を確認したところ、ハイテク（NASDAQ等）がすでに目標の20％を少しオーバーしている状態でした。そのため、今回の追加資金はハイテクには入れず、「オルカン」と「ゴールド」の不足分を埋めるように配分しています。

相場のタイミングを測らずに資金を追加していく「ナチュラルドルコスト平均法」で、全体の比率を美しく整えながら淡々とルール通りに買い進めます。

💡 今後の戦略と「暴落時」の立ち回りについて

今後の大きな方針と、暴落時の考え方についても改めて整理しておきます。

① SBI証券メインの現金待機戦略

「SBI証券をメイン口座とし、インデックス用と高配当株用で、それぞれ現金の弾丸（待機資金）を別々に用意しておく」 これは非常に強固な戦略です。相場が下落した際に「いつでも買える」という現金余力は、最高の精神安定剤になります。状況に応じて比率は調整しつつ、今は積極投資は一旦ストップし、「待機」とする判断は理にかなっています。

② 暴落時のインデックス vs 高配当株の優先度と、分配金への想い

いざ暴落が起きた時、どちらの弾丸を優先して撃つべきか？

優先すべきはインデックス（オルカン等）です。暴落からの「回復力（リバウンド）」と「長期的な資産の最大化」を狙うなら、圧倒的にインデックスに分があります。
高配当株は「わんことの贅沢」のための大切な資金 実は、高配当株投資は最初は「にんげん用」のお小遣い目的で始めました。でも、運用を続けていくうちに「この分配金で、わんこと一緒に贅沢な経験をしたいな」という気持ちが強くなってきたという経緯があります。暴落時は「配当利回りが跳ね上がったお宝銘柄」を拾い、将来のわんことのキャッシュフローを強固にするチャンスです。ただし、まずはインデックスの回復力を優先し、高配当株は「本当に魅力的な利回りになった時だけ拾う」というスタンスで待機します。